Anlagerichtlinie LifePlus Multi-Variant


Kurzbeschreibung
  • LifePlus Multi-Variant
Mindestbeitragssumme
  • 50.000 Euro; mindestens 10.000 Euro pro Jahr bei fünf- oder mehrjähriger Beitragszahlungsdauer
Anlagerichtlinie
  • Die Anlage des Vermögens erfolgt überwiegend in Basisinvestments (Fonds, Zertifikaten, Exchange Traded Funds etc.) und Einzeltiteln mit globalem Anlageuniversum. Neben den Investments in den klassischen Anlageklassen Aktien, Renten und Liquidität, erfolgen als Beimischung auch Investments in alternativen Anlagen (Dachhedgefonds) und in sonstigen Anlagen (z. B. Immobilienfonds, Wandelanleihen etc.). Eine Orientierung an marktüblichen Vergleichindizes (Benchmarks) steht bei dieser Anlagestrategie nicht im Vordergrund.
Anlagephilosophie / Anlegerprofil
  • Diese Anlagestrategie empfiehlt sich für Anleger, die langfristig einen attraktiven Ertrag bei einem angemessenen Verlustrisiko anstreben. Die Anlage erfolgt deshalb in eine breite Mischung diverser Anlageklassen unter Einbeziehung alternativer Anlagen, wodurch das Risiko des Fonds, gemessen an der Schwankungsintensität gestreut werden soll. Die Strategie ist nur für Anleger geeignet die bereit sind Investments bis zu einer Höhe von maximal 25% des Vermögens in Dachhedgefonds zu akzeptieren.
Strategische Asset Allocation
  • ca. 35% Aktien
  • ca. 15% Investmentsfonds mit alternativen Anlagen
  • ca. 5% Immobilienfonds
  • ca. 7% Dachhedgefonds
  • ca. 30% Renten
  • ca. 8% Geldmarktanlagen
  • Bedingt durch die Anlagestrategie kann die Zusammensetzung des LifePlus Multi-Variant-Portfolios aufgrund von aktuellen Marktgegebenheiten deutlich von der der zuvor ausgewiesenen Muster-Allocation abweichen.
  • In der aufgeführten Asset Allocation ist die Anlagerichtlinie LifePlus Multi-Variant derzeit noch nicht berücksichtigt. die neue Übersicht wird jedoch in Kürze zur Verfügung stehen.
Benchmark
  • Die Orientierung an marktüblichen Vergleichindizes (Benchmarks) steht bei der Anlagerichtlinie LifePlus Multi-Variant nicht im Vordergrund. Damit der Anleger aber einen Anhaltspunkt für die Beurteilung der Wertentwicklung des Fonds hat, wurde als Vergleichsmaßstab der 1-Monat-Euribor (Euro Interbank Offered Rate) festgelegt.
Vertragliche Bindungsfristen
  • Keine
Abschlusskosten
  • 2,5 Prozent des Einmal- bzw. des jeweiligen Jahresbeitrags
Verwaltungsvergütung
  • insgesamt 1,8% p.a. (0,05% pro Monat Verwaltungskosten Police; 1,20% p.a. Verwaltungskosten Fonds) Für die Erstellung der Monats- und Quartalsbericht für die luxemburgische Versicherungsaufsicht werden zusätzlich 0,1 Prozent p.a. vom jeweiligen Fondsvermögen entnommen.
Gebühren für vorzeitige Kündigung
  • im 1. bis 5. Jahr: 50 Euro
  • im 6. bis 12. Jahr: 25 Euro
  • nach dem 12. Jahr: kostenlos
Wechsel der Anlagestrategie
  • Einmal jährlich ohne zusätzliche Gebühren möglich, jeder weitere Wechsel 50 Euro.
Auflegung
  • Oktober 2007
Reporting
Informationen